Suç Gelirlerinin Aklanması ve Terörün Finansmanının Önlenmesi Politikası ve Yükümlülüklerimiz

Cherry Jewellery Hediyelik Eşya Sanayi ve Ticaret Limited Şirketi, faaliyetlerini  5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun , 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun, 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu, 3713 sayılı Terörle Mücadele Kanunu, 5326 sayılı Kabahatler Kanunu, sayılan  Kanunlarla bağlantılı Yönetmelikler, Tebliğler, Kararnameler, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayınlanan Kılavuzlar, Rehberler ve   diğer ikincil  mevzuat hükümlerine ve Uluslararası düzenlenmelere uyum içinde  yerine getirmektedir.

Bu kapsamda; Özkonak, “Suç Gelirlerinin Aklanması Ve Terörün Finansmanı” ile mücadeleyi, mevzuata uyumun ötesinde, sosyal bir sorumluluk olarak benimsemekte ve önemsemektedir. Özkonak, söz konusu mücadeleyi aynı zamanda uluslararası sistem ile uyum ve entegrasyonun da önemli bir unsuru olarak da görmektedir.

 Bu politikayla, fiziki satış mağazası, ozkonakkuyumcu.com ve Özkonak mobil uygulaması üzerinden yapılan işlemlerde, yasal yükümlülüklere tam uyum sağlanması, finansal şeffaflığın korunması, Şirket’in faaliyetlerinin “Suç Gelirlerinin Aklanması  Ve Terörün Finansmanının” sağlanması amacıyla kötü niyetle kullanılmasının önlenmesi amaçlanmaktadır.

Özkonak, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’da düzenlenen “Müşterini Tanı” ilkesi ve bu ilkeye bağlanan yükümlülükler gereği  tekil  ya da -farklı zamanlarda yapılmış olsa dahi-birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin Hazine ve Maliye Bakanlığınca belirlenen tutarı aşması ve/veya şüpheli işlem bildirimini gerektiren durumlarda ise  tutar gözetmeksizin Müşterilerinin kimliklerini tespit etmek, gerekli önlemleri almak ve Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’na (“MASAK”) bildirimleri yapmakla yükümlüdür. Şüpheli işlemler haricinde,  1 Ocak 2025 itibarıyla, 185.000 TL ve üzeri tutardaki altın, kıymetli maden veya mücevher alım-satım işlemlerinde kimlik tespiti yapılması yasal zorunluluktur.

Bu bağlamda aşağıda örnek olarak verilen durumlar “Şüpheli İşlem” olarak değerlendirilir. Bu haller, sadece örnek olup, aşağıdakilerle sınırlı değildir.

• Yürürlükteki mevzuat  ile Şirket politika ve prosedürlerine uygun olarak kimlik ve adres tespiti yapılamayan ya da fiziki satış mağazası, ozkonakkuyumcu.com internet sitesi ve/veya Özkonak mobil uygulamasından yapılan işlemin tüketici işlemi sayılamayacağı,  amacı hakkında yeterli bilgi edinilemeyen işlem ve durumlar.

• İşlem yapılırken Müşterilerin   hayatın olağan akışında vermesi gereken bilgilerin verilmesinde isteksiz davranılması, çok az veya gerçek dışı bilgi verenler, doğruluğundan şüphe edilen belge ibraz edenler, isimsiz veya hayali kişiler adına fatura düzenletmek isteyenler

• Daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe doğuran ve bu nedenle kimlik tespit ve teyidinin yapılamadığı durumlar

• Gerçek kimliğini saklamak suretiyle farklı bir isim altında fatura düzenletmek isteyen, başvuru ve bilgi formlarını doldurmaktan kaçınan, yanıltıcı ve teyidi mümkün olmayan bilgiler verenler

• Formlar ve belgeler üzerinde yer alan imzaları konusunda uyuşmazlık tespit edilen kişiler

Kimlik tespiti yapılamadığı ve/veya işlemin  amacı hakkında yeterli bilgi edinilemediği durumlarda işlem gerçekleştirilmez. Anonim isimlerle ve/veya nihai faydalanıcısı tespit edilemeyen kişilerle işlem tesis edilmez.

Kimlik tespiti yapılacak gerçek ve tüzel kişilerden aşağıdaki bilgi ve belgeler mevzuattan kaynaklanan nedenlerle  talep edilir ve bu bilgiler gizlilik içerisinde korunur.

1.Kimlik Tespiti Yapılacak Gerçek Kişilerden;

T.C. Kimlik Kartı Veya Nüfus Cüzdanı Fotokopisi

Adres

Telefon

E-Posta

Varsa Diğer İletişim Bilgileri

İmza Örneği

2.Kimlik Tespiti Yapılacak Tüzel Kişilerden;

Şirket Unvanı

Şirket Merkez Adresi

Telefon

E-Posta

Varsa Diğer İletişim Bilgileri

Kuruluş ve Şirket Yetkililerini Gösterir Ticaret Sicil Gazetesi Örneği

Bağlı Olduğu Ticaret Odası/ Ticaret Sicil ve Mersis Numaraları

Vergi Dairesi/Numarası

Vergi Levhası

İmza Sirküleri

Özkonak, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun , 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun, 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu, 3713 sayılı Terörle Mücadele Kanunu, 5326 sayılı Kabahatler Kanunu, sayılan Kanunlarla bağlantılı Yönetmelikler, Tebliğler, Kararnameler, Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yayınlanan Kılavuzlar, Rehberler ve   diğer ikincil  mevzuat hükümlerine göre “Şüpheli İşlem Bildirimi” yapılmasını gerektirir durumların varlığı halinde Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı’na (“MASAK”) nezdinde bildirim yükümlülüğünü yerine getirir.

Mali Suçları Araştırma Kurulu (“MASAK”) mevzuatının detaylarına  masak.hmb.gov.tr adlı resmi internet sitesinden ulaşılabilir.

Cherry Jewellery Hediyelik Eşya Samayi ve Ticaret Limited Şirketi 

Merkez Adres: Fulya Mah. Büyükdere Cad. Torun Center A Blok Garden Office No:37 Şişli/İstanbul

Telefon: 444 50 34

E-Posta: musterihizmetleri@ozkonakkuyumcu.com

Kep Adresi: cherryjewellery@hs03.kep.tr

İnternet Sitesi: ozkonakkuyumcu.com